software per la gestione dei rischi antiriciclaggio
e degli adempimenti del D.Lgs. 231/2007
C*RA AML è il modulo della suite GRC dedicato alla gestione degli adempimenti antiriciclaggio.
Supporta l’adeguata verifica della clientela, la valutazione del rischio e la gestione delle segnalazioni di operazioni sospette, traducendo gli obblighi normativi in processi operativi strutturati, tracciabili e dimostrabili.
Ogni attività è gestita attraverso workflow configurabili, con storicizzazione completa delle decisioni e delle evidenze, a supporto delle verifiche interne e delle ispezioni.
Adeguata verifica e gestione delle anagrafiche
C*RA AML consente di gestire in modo strutturato le informazioni relative a clienti e rapporti:
- anagrafiche di persone fisiche e giuridiche,
- raccolta e gestione dei dati identificativi e documentali,
- collegamento tra anagrafiche e rapporti (operazioni),
- gestione delle verifiche su banche dati esterne (es. World-Check),
- gestione dei falsi positivi e delle anomalie riscontrate.
Tutte le informazioni sono centralizzate e aggiornate nel tempo, a supporto dell’adeguata verifica.
Valutazione del rischio AML e approccio risk-based
Il modulo integra un sistema di valutazione del rischio configurabile:
- calcolo del rating AML basato su questionari e verifiche effettuate,
- classificazione del rischio (es. basso, medio, alto) con soglie personalizzabili,
- possibilità di revisione e aggiornamento del rischio nel tempo,
- gestione di override manuali motivati (forzatura del rating),
- collegamento tra rischio, processo decisionale e livelli autorizzativi.
Il sistema consente di applicare concretamente un approccio risk-based coerente con la normativa.
Workflow autorizzativi e governance operativa
C*RA AML gestisce in modo strutturato i flussi operativi:
- definizione del funzionigramma e delle responsabilità,
- workflow di approvazione dei rapporti basato sul livello di rischio,
- gestione di ruoli e deleghe,
- instradamento automatico delle attività tra i diversi livelli organizzativi,
- tracciamento delle decisioni e delle motivazioni.
Questo consente di rendere i processi certi, controllati e verificabili.
Gestione delle segnalazioni di operazioni sospette (SOS)
Il modulo supporta l’intero ciclo di vita delle SOS:
- creazione e gestione delle segnalazioni,
- associazione di anagrafiche e operazioni coinvolte,
- compilazione di questionari a supporto della valutazione,
- gestione documentale delle evidenze,
- workflow di inoltro, approvazione o rifiuto,
- possibilità di blocco delle operazioni collegate.
Ogni segnalazione è tracciata in modo completo, con storico delle attività e delle decisioni.
Gestione dei rapporti e monitoraggio operativo
C*RA AML consente di monitorare le operazioni nel tempo:
- gestione delle liste dei rapporti (in corso, approvati, rifiutati, in valutazione),
- revisione delle operazioni e gestione delle versioni,
- collegamento tra operazioni e segnalazioni SOS,
- monitoraggio dello stato e dell’evoluzione delle pratiche,
- strumenti di ricerca e filtro avanzati.
Il sistema supporta un controllo continuo e strutturato delle attività.
Documentazione, evidenze e audit trail
Il modulo garantisce la completa tracciabilità delle attività:
- gestione dei documenti associati a rapporti e SOS,
- versioning e storicizzazione delle informazioni,
- registro eventi con tracciamento di tutte le operazioni effettuate,
- registrazione di utenti, azioni, tempi e motivazioni,
- esportazione dei dati e delle evidenze.
Questo consente di dimostrare in modo puntuale le attività svolte in caso di audit o ispezione.
Blacklist e verifiche su banche dati esterne
C*RA AML integra strumenti di verifica e controllo:
- consultazione e gestione delle blacklist esterne (es. World-Check),
- gestione di blacklist interne,
- verifica delle corrispondenze e gestione dei falsi positivi,
- supporto alle attività di controllo e validazione delle anagrafiche.
Le verifiche sono integrate nei processi operativi e contribuiscono alla valutazione del rischio.
Reportistica e analisi
Il modulo mette a disposizione strumenti di reporting:
- generazione di report operativi e di controllo,
- esportazione in diversi formati (Excel, PDF, Word),
- configurazione e personalizzazione dei report,
- supporto alle attività di analisi e verifica interna.
La reportistica consente di avere una visione strutturata delle attività e dei risultati.